贷款审批
影片教學:
管理员可以操作以下动作:
管理员可以在此页可以通过贷款请求。 通过后, 资金将添加到客户端用户的账号以及客户域中客户管理下的总资金里。
例如:
客户域 | 客户-A | 客户-B | 客户-C | |
可用余额 | $1,000 | $0 | $0 | $0 |
添加资金 | $0 | $100 | $100 | $100 |
所有可用资金 | $1,300 | $100 | $100 | $100 |
资金类型:
此系统提供两项资金来源
- 充值
- 贷款
充值为主要资金来源, 允许用户将其资金汇入系统管理员的银行账户。
贷款用作辅助资金来源, 让用户可以使用不超过其批准信贷限额。 所有支出都可以通过预付金额/余额。
重要信息: 1.必须分配计费方式才能为客户端用户启用“预付”功能 2.请查看“提交充值请求“ 以了解付款提交的详细信息 3.请查看“付款设置”以添加应使用账款方法明细 4.请查看“分配计费·方式”以分配应收方式给客户端用户 |
查看贷款信息
搜索路徑: 财务操作 - 贷款管理
点击“贷款管理”
查看贷款申请以及历史记录(请看以下说明)
说明:
- 可用余额
- 资金已汇出并确认收到
- 贷款
- 已批准给用户的信用额度
- 页面状态
- 全部
- 已申请
- 已通过
- 金额调整
- 已还款
- 已拒绝
审核贷款申请
搜索路徑:财务管理 - 贷款管理 - 确认
点击“确认“ (请看以下说明)
说明:
贷款状态
- Pending 已提交申请
- 申请还没被审批
- Open 已确认
- 已确认申请, 但尚有未结余额
- Past Due 超时
- 已经超过还款日期,但是还没还款, 系统已自动扣款
- Adjusted 调整过
- 贷款金额有被调整过
- Paid 已还款
- 贷款已在到期日前付清
- Denied 已拒绝
- 申请已被拒绝
管理员可以选择“通过”或“拒绝”。 如点击拒绝, 管理员必须填写“拒绝原因”
如需修改贷款金额, 可以点击“修改”图标
填写调整金额与备忘录后, 点击“确认”保存
如通过贷款申请, 申请状态则会更新为“已通过”
如申请被拒绝, 申请状态将更新为“已拒绝”
如金额有被调整过, 申请状态将更新为“调整过”,并显示调整过的金额
应用过滤条件
搜索路徑:财务管理 - 贷款管理 - 过滤条件
从以下可用的过滤条件选择过滤条件
导出贷款记录
搜索路徑:财务管理 - 贷款管理 - 导出
点击“导出”图标来导出贷款记录
评论
0 条评论
请登录写评论。